姓    名:王丽艳
性    别:女
就职单位:河北理财规划师协会
职    务:招聘主管

公司简介

    河北省理财规划师协会是河北省政府批准设立的省内唯一的金融理财规划师行业协会,以“服务、创新、和谐、合作、自律”为宗旨,竭诚为会员的发展提供强大的支持,努力建成追求卓越和谐的家园。作为全国第一家成立的省级理财规划师协会,主要领导均由省内著名金融理财资深人士和享誉全省的教育专家担任,得到众多国内著名证券、基金、信托公司的大力支持,具备强大的业务合作基础。协会会员主要是省内金融机构和理财规划师,协会将竭力为会员搭建交流、学习、合作、创新的平台,积极拓展理财业务。
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河北省理财规划师协会

秘书长简介

    吴俊明,南开大学硕士,国内著名理财专家,13年银行工作经验。历任中信银行分行理财中心总经理、中信银行总行资深理财讲师,北京颐和金桥咨询公司总经理,现任河北省理财规划师协会秘书长。
    从2003年至今,创办了《燕赵晚报》太太理财俱乐部,“俊明理财工作室”。长期从事银行贵宾理财业务的经营管理,对商业银行理财业务的整合营销管理、大客户的财富管理业务和客户开发与服务有丰富的实战经验和独到见解。

“理财规划师”可能对于很多人都是比较陌生的一个名词,能否简单介绍一下理财规划师这一行业以及目前该行业的发展情况?金融危机对这一行业造成了怎样的影响? 王丽艳:理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士,根据客户的资产状况与风险偏好,提供客户全方面的财务分析及建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,以确保客户资产的保值与增值。理财师针对个人在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。
    理财规划师进入中国才10年时间,却已成为职场的一大热门。在2008年国人受全球金融危机影响而渐渐丧失投资热情之时,“开源节流”再次唤醒了众人对理财意识的回归。俗话说,“你不理财,财不理你。”目前银行专业理财人员严重缺失,相关第三方投资理财公司更缺人,市场的迫切需求和巨大的人才缺口使专业理财规划师成为国内最具吸引力的职业之一。目前中国理财规划师职业有20万人的缺口,国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。

理财规划师的就业前景有哪些?就业的渠道有哪些? 王丽艳: 随着社会的发展,一方面,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导,对取得资格认证的理财规划师的需求迫在眉睫。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。为更好规划自身职业生涯,越来越多相关行业从业人员,也开始对金融理财师行业产生浓厚兴趣,并有意凭借获得金融理财师认证作为跻身理财行业的敲门砖。
    理财规划师主要有三大就业趋势:一是在金融机构(如各大银行、保险公司、证券公司等)中从事理财服务金融机构需要大量的理财规划师;二是开设专业的理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务,像律师事务所,会计师事务所一样成为专门机构,在美国,香港这样的理财公司已经相当普遍,而且市场非常成熟。三是成为专业理财规划师培训人员。

对一些想从事理财规划师的求职者来说,要具备哪些素质? 王丽艳:主要需要五方面的素质:
    一、丰富的理财专业知识——专业知识涵盖财务规划的过程、客户需求分析、职业道德及法律监管、保险、投资、税务有财产规划等方面的基本知识和综合运用。
    二、职业道德——职业道德是理财规划师能否获得社会认同的关键因素,由于个人理财规划涉及客户的大量的个人财产等方面的个人隐私信息,严格的职业道德的监管和自律将非常重要。
    三、沟通能力——沟通能力在财务策划工作中的重要性表现在多个方面。首先,当财务策划师他必须向客户展示自身所具备的基本专业技能和实际操作能力,获得客户的授权;其次在获得授权后从客户那里获得资讯并将自己的建议准确详细地解释给客户;再次,当经济环境改变,财务策划不确定性增加时,更需与客户沟通并适时做出调整。
    四、服务理念——以关注客户的利益和需求为核心,为客户制定长期、全方面的理财计划而不是仅向他们推销理财产品,从而体现出理财规划师服务的价值所在。
    五、生活阅历——由于个人理财规划关系到客户的一系列关注于未来的决定,理财规划师对生活的理解、价值观和他不断积累的对市场和产品的认知以及技能,都对理财规划有重要影响。

理财规划师的薪酬待遇如何? 王丽艳:随着人们收入增加,投资意识增强,人们对理财规划的需求日趋旺盛,理财规划师将大有作为。调查显示,注册理财规划师被誉为最受欢迎的全球热门金融职业之一,同时位列中国未来10大高收入职业。
    目前,国内银行业对理财规划师求贤若渴,出于对高端个人客户的重视,既熟谙本土文化与市场,又具备职业资格的中国本土理财规划师,一直都是国内银行、保险、证券等金融单位十分渴求的“挖角”人才。薪资方面,就目前国内银行而言,一个理财规划师年薪在10-100万元人民币。

贵公司作为一个专业的独立于金融机构的第三方理财机构,在人才构成上是怎样的?在招聘上对于应 聘者有没有特别的要求?目前最缺的是哪类人才? 王丽艳:目前河北理财规划师的人才构成为:本科75%,硕士25%,涵盖财务分析、工商管理、金融贸易、法学、生物学等专业领域。暂无本科以下人员。我们通过协会内部成熟的业务培训体系,不断提高人才素质,也不断追求更高层次的服务。积极、合理地吸纳人才是我们协会人才发展的目标,协会发展的同时,也是您个人价值的体现。
    对求职者的基本要求有五点:1、专业力;2、创造力;3、执行力;4、营销力;5、凝聚力。
    就河北理财规划师协会的状况来看,目前最缺的是培训业务市场推广人才,公关培训人才。

阿才编后

    各位朋友,你们好,阿才又与您见面了!本期阿才采访到了河北理财规划师协会招聘主管王丽艳女士,从她的口中,阿才不仅仅了解到了理财规划师在这一时代的重要地位和发展前景,同时,也了解到了作为一个专业的独立于金融机构的第三方理财机构,该协会的对人才的要求以及招聘准则。
    给阿才印象颇深的是河北理财规划师招聘的五条准则:专业力;创造力;执行力;营销力;凝聚力。相信这五种“力”,也是很多单位所看重的,值得求职者重视。
    阿才取经推出至今得到了很多读者的青睐,在此表示感谢,也希望我的“真经”能带给大家帮助。希望大家及时给我传递信息,把您想了解的企业或者想问的问题告诉我,我将不遗余力为大家服务。
    阿才热线:0311-86661901  阿才邮箱:djx0503@126.com